Wir möchten, dass Sie sich bei uns wohl und sicher fühlen!
„Zufriedenheit mit seiner Lage ist der größte und sicherste Reichtum.“ (Marcu Cicero Tullius)
Eine erfolgreiche Zusammenarbeit mit Ihnen ist deshalb geprägt von einem partnerschaftlichen Umgang und gegenseitigem Vertrauen.
Um Sie umfassend und ganzheitlich zu betreuen, erstellen wir zu Beginn und in regelmässigen Zeitabständen Ihr Finanzkonzept. Dies dient dazu, die gesamte persönliche Lebens- und Finanzsituation unserer Kunden kennenzulernen.
Deshalb stehen Sie als Mensch und Kunde bei uns im Mittelpunkt.
Die aus dem Finanzkonzept resultierende, auf das persönliche Risikoprofil massgeschneiderte Strategie ist Voraussetzung die finanziellen Ziele unserer Kunden bestmöglichst umzusetzen sowie auch schwierige Börsenphasen gelassener zu überstehen.
Finanzkonzept
Grundlage des Anlageprozesses bildet die ganzheitliche Analyse des familiären und persönlichen Umfeldes unserer Kunden. Mittels eines systematisch und wissenschaftlich abgestützten Fragebogen werden nebst den finanziellen auch die persönlichen Präferenzen und Ziele besprochen.
Besonderen Wert legen wir auf:
- Bestimmung Ihrer objektiven, finanziellen Risikofähigkeit.
- Berücksichtigung Ihrer subjektiven, persönlichen Risikoneigung.
- Ermittlung der aktuellen Vermögenssituation.
- Festlegung der zukünftigen Mittelflüsse.
- Abschätzen der laufenden Einnahmen und Ausgaben.
Rendite nach Steuern und Kosten
Letztlich zählt für private Kunden die Rendite nach Steuern. Damit diese vollumfänglich ausgeschöpft werden kann, fliesst die gesamte steuerliche Situation ins Finanzkonzept ein.
Wir legen grossen Wert auf Kostentransparenz und -optimierung. Die von Banken angebotenen Retrozessionen und Finders Fees geben wir in Form von Rabatten auf Courtagen und Depotgebühren an Sie weiter.
Ihr Nutzen
Bereits nach dem ersten Gespräch unterbreiten wir Ihnen das persönlich auf Sie massgeschneiderte Finanzkonzept, in welchem wir auch Ihre Produktepräferenzen berücksichtigen und in der Anlagestrategie entsprechend umsetzen.
Anlagestrategie
Zur Realisierung der definierten Anlageziele wird im Anschluss an das Finanzkonzept für jeden privaten Kunden mit Hilfe einer Markowitz-Optimierung eine massgeschneiderte Anlagestrategie entwickelt.
Besondere Beachtung wird der optimalen Gewichtung der Anlageklassen (Aktien, Obligationen, Rohstoffe, alternative Anlagen, Immobilien, Währungen) geschenkt.
Persönliche Risikofähigkeit und Risikoneigung
Um Ihrer persönlichen Risikoneigung und Risikofähigkeit Rechnung zu tragen, werden die durch uns zu bewirtschaftenden Vermögenswerte in einen freien Vermögensteil und in Mittelflüsse, welche die nötige Risikoneigung verfügen, eingeteilt und anschliessend in der Anlagetaktik umgesetzt.
Anlagetaktik
Dank unserem hohen, überdurchschnittlichen Engagement können wir unseren privaten Kunden zusätzlich mit unserer Anlagetaktik einen beachtlichen finanziellen Mehrwert bieten.
Die Anlagetaktik hat die Aufgabe, die Vorgaben der Anlagestrategie zu konkretisieren. Sie als Kunde bestimmen ob Ihre Anlagestrategie mittels unseres aktiven Anlagestils oder rein passiv umgesetzt werden soll. Dafür gewähren Sie uns mehr oder weniger breite taktische Bandbreiten.
Taktische Bandbreite
Durch geschicktes Ausnutzen der uns gewährten taktischen Bandbreiten wird das Ziel verfolgt, zusätzliche Marktchancen zu realisieren.
Weil wir in der Umsetzung mit liquiden Anlageinstrumenten arbeiten, können wir dabei rasch auf ein verändertes Marktumfeld reagieren.
Umsetzung der Anlagetaktik
Die von uns eingesetzten Finanzprodukte evaluieren wir unabhängig und nach strengen Qualitätskriterien. Aus Kosten- und Effizienzgründen setzen wir mehrheitlich kostengünstige Indexanlagen ein.
Mehrwert dank strukturierten Produkten
Durch den gezielten Einsatz von strukturierten Produkten in den Anlagekategorien Aktien, Obligationen und Währungen wird für Sie ein zusätzlicher Mehrwert erzielt.
Dazu strukturieren wir auf Ihre finanziellen Bedürfnisse massgeschneiderte Produkte, die wir in Zusammenarbeit mit ausgewählten Investmentbanken emittieren.
Kontrolle
Der Prozessschritt der Kontrolle bietet die Chance, einen ganzheitlichen Anlageprozess in der Praxis erfolgreich umzusetzen. Die tägliche Überwachung Ihrer Vermögenswerte nehmen wir mit Hilfe eines professionellen Portfolio Management Systems (PMS) wahr.
Mindestens einmal jährlich besprechen wir mit Ihnen Ihr Finanzkonzept und überprüfen dabei, ob die eingeschlagene Anlagestrategie und deren Umsetzung die erwartete Rendite tatsächlich erwirtschaftet.
